Блокчейн-термины, А

Децентрализованные приложения – простым языком

Анонимность: криптовалюты и токены

Важно не путать термины “анонимность” и “отслеживаемость”.

Все блокчейны вполне анонимны. В их базах данных содержится лишь информация о совершенных транзакциях. Но нигда не хранится ваша персональная информация. То есть определить людей, которые стоят за переводом криптовалют или токенов нельзя!

Нельзя – если не предпринимать специальных мер. Например, если любознательные люди хотят иметь данные, с каких ip-адресов были иницированы транзакции, они могут развернуть свою сеть нод. Главная цель которых – именно сбор такой информации, деанонимизация авторов транзакций.
Другой пример- кто то разместил свой биткойн-адрес у себя на сайте. Теперь, зная хозяина этого адреса, если у желающих есть административные возможности, они могут определить и имена получателей платежа с этого адреса.

То есть, за каждым вполне анонимным криптовалютным платежом обычно стоит сделка в оффлайн-мире. И если ваш партнер по сделке деанонимизирован, то и вы тоже (если он что-то знает о вас, вашем бизнесе, например, адреса или всего лишь номер телефона).

Гораздо более интересный вопрос- отслеживаемость транзакций. То есть, могут ли желающие, зная блокчейн-адрес получателя криптовалюты,получить блокчейн-адрес отправителя, или наоборот, по  отправителю отследить получателя?

Для самых популярных криптовалют, биткоина и эфириума, ответ однозначно положительный.

Что это значит для вас? Вы можете получить  криптовалюту во время “акций”, “эйрдропов” или купив  вне биржи. Заплатив за нее другой криптовалютой или фиатными деньгами.
Вы ничего не знаете о бывшем владельце “крипты”, у вас с ним нет никаких бизнес-отношений , кроме этой сделки.
Но если адрес владельца в “черном списке”, например он засветился в каких то неблаговидных делах, то возникает риск, что вам придется объясняться и доказывать свою непричастность.

В этом одно из коренных отличий “налички” от отслеживаемых криптовалют типа Биткоин/Эфириум. Все купюры одинаковы. По ним обычно не удается восстановить цепочку (если не обработать спецсредствами и пр). Увы, все отслеживаемые криптовалюты уникальны. И потенциально у вас могут быть проблемы из-за отслеживаемости.
Риск можно уменьшить, если покупать криптовалюту на регулируемых криптобиржах и хранить доказательства того, что криптовалютный платеж вам был с кошелька биржи-посредника…

Также есть криптовалюты , декларирующие свою неотслеживаемость – Monero (XMR), Zcash (ZEC), Dash (DASH). Можно предположить, что по мере ужесточения практик AML/KYC, сделки с этими валютами будут просто запрещены на биржах. Или их разработчики внедрят в программый код возможность отслеживания цепочки сделок, например по решению суда.

Close Menu